AML政策

洗钱是将从非法活动（如欺诈、腐败、恐怖主义等）获得的资金转化为看似合法的其他资金或投资的过程，目的是隐藏或扭曲资金的真正来源。

• 处置。在这个阶段，资金被转换成金融工具，如支票、银行账户和汇款，或者可以用来购买高价值的商品，然后再出售。它们也可以存放在银行和非银行机构（如货币兑换机构）。为了避免公司的怀疑，该洗钱者可能会多存几笔钱，而不是一次性全部存入；这种布处置方式被称为蓝精灵。
• 离析。资金转账或转移到其他账户和其他金融工具。其目的是掩盖其来源，并破坏对进行多次金融交易的实体的指向。转移资金和改变其形式使得追踪洗钱资金变得困难。
• 归并。这些资金作为购买商品和服务的合法资金返回流通。

简介

JustMarkets和金融市场上大多数提供服务的公司一样，坚持反洗钱原则，积极防止任何旨在或促进非法资金合法化过程的行为。AML政策指防止犯罪分子为洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动而使用本公司的服务。

为此，公司制定了严格的政策，对相应机构的任何可疑活动进行检测、预防和警告。

此外，本公司无权向客户报告其活动已被告知执法机构。此外，公司还引入了一个复杂的电子系统，用于识别每个公司的客户，并详细记录所有业务的历史。

为防止洗钱，公司在任何情况下都不接受现金，也不支付现金。本公司保留暂停任何员工认为可能涉及非法或洗钱的客户业务的权利。

本政策必须传达给所有以任何方式管理、监控或控制客户交易的公司员工，并负责应用本政策确定的做法、措施、程序和控制。本政策也适用于所有公司管理人员、指定承包商、代理、产品和公司提供的服务。公司内的所有业务部门将协调一致，共同打击洗钱活动。

本政策的适当性、有效性和充分性应由独立的内部审计决定。

公司的程序

• “了解你的客户”政策和尽职调查；
• 监控客户活动；
• 记录保留。

公司根据客户的性质、客户的行为、客户与本公司的初步沟通，以及公司的服务和保护措施对公司所面临的风险进行评估和评估。

了解你的客户和尽职调查

由于公司对AML和KYC政策的承诺，公司的每名客户都必须完成验证过程。在本公司与客户开始任何合作前，本公司应确保提供令人满意的证据或采取其他措施，以提供令人满意的证据证明任何客户或交易对方的身份。公司还对居住在经可靠消息来源认定为AML标准不充分或可能构成犯罪和腐败高风险国家的客户，以及居住在指定国家且资金来源为指定国家的受益所有人实施强制审查。

个人客户

每名客户在注册过程中都应提供个人信息，具体包括：全名、日期、出生地点、居住地址、办公地址、电话号码和城市区号。

个人客户根据KYC要求发送以下文件（如果文件以非拉丁字符书写，为避免验证过程中出现任何延误，有必要提供经过公证的文件英文翻译）并确认指定的信息：

• 有效护照；或
• 国内ID卡；或
• 带照片的有效驾驶证；或
• 任何其他政府核发的身份证明文件。

指定的文件必须包含：客户的全名，出生日期，照片和公民身份，并且在适用的情况下：确认文件的有效性（签发和/或到期日）和持有人的签名。

所列文件必须自提交日期起至少6个月内有效。

• 有可能合理地确定该顾客就是其声称的个人；以及
• 根据相关法律法规所遵循的程序，审查证据的人员确信客户就是其声称的个人。

• 近期的水电费等公用事业账单；或
• 银行账单；或
• （每月）信用卡账单；或
• 税务识别号码，社会安全号码或政府服务和保险系统号码。

水电费账单、银行账单和信用卡账单的日期不应超过3个月。而应公司要求，客户的税务识别号码、社会保险号码或政府服务和保险系统号码的复印件应在所在国注明。

• 鉴定人员；
• 地方法官；
• 公证人；
• 大律师；
• 事务律师；
• 律师；或
• 监誓员。

如有需要，提交的文件必须包含正反两面（如ID卡或驾驶证）。文件图像必须是彩色、高分辨率照片或不存在模糊、光线反射或阴影的扫描副本。文件的四个边缘应该可见。所有信息必须清晰可读，没有任何水印等。

• 客户职业；
• 客户投资目标及其他有关客户财务状况及需求的信息；
• 年收入、资产或净资产。

企业客户

如申请人公司在认可或核准的证券交易所上市，或有独立证据显示申请人是全资附属公司或受该公司控制的附属公司，一般无须进一步核实身分。

• 注册证书/公司营业执照的副本；
• 公司章程大纲、合伙协议或类似文件的副本（视情况而定）；
• 附则和最新的一般信息表的副本，其中列出了董事/合伙人和主要股东的姓名以及二级许可证；
• 摘自商业登记簿或同等文件，证明公司行为和修订的登记和法人的当前状态，如良好信誉证书；
• 任职证明副本的核发日期不得在填写时超过3个月；
• 从独立可靠的来源获得有关公司主管的信息；
• 所有董事、股东、官员和法人管理人员（如适用）的KYC文件；
• 适当的董事会决议及已签署的申请表或开户表格，以证明获授权开立帐户的公司的获授权签署人或主要负责人的身份、业务及其权限，以及签名样本；
• 法人的注册地址和实际营业地点的证明；
• 最新经审计财务报表
• 在适用情况下，公司还可能要求提供有关客户业务性质的额外信息，如业务描述和性质（包括开业日期、提供的产品或服务以及主要营业地点）。

执行此程序是为了确立客户的身份，并帮助公司了解/理解客户及其财务交易，以便能够提供最佳的在线交易服务。

附加条款

如果在业务关系期间，客户未能或拒绝在合理的时间内提交所需的验证数据和信息，公司将终止其业务关系并注销客户的所有账户。

有关个人客户和企业客户的客户尽职调查应在发生任何变更后尽快更新和/或修订。这适用于更改居住地或营业地址、新身份证、新护照、其他商业信息，新的商业证券/企业等。对于上述期限之前的任何信息变更，公司要求与所做变更有关的信函或文件。

客户活动的监控

除了从客户那里收集信息外，公司还继续监控每名客户的活动，以识别和防止任何可疑交易。可疑交易被称为从客户活动监控中获悉的与客户的合法业务或客户通常的交易历史不一致的交易。公司实施了监控指定交易的系统（包括自动和手动），以防止犯罪分子使用公司的服务。

根据员工意见，如果客户的业务可能属于非法或与洗钱有关，公司保留暂停任何客户的业务的权利。

不断监控客户的帐户和交易，是有效控制洗钱风险的一项必要因素。

存取款要求

• 如果是银行转账或从银行卡转账，注册时显示的姓名必须与帐户/银行卡所有者的姓名一致。可以通过银行转帐从帐户中提取资金，但只限于在您用于存款的同一银行和同一帐户中提取资金；
• 如果使用电子支付系统，从交易账户中提取资金只能在系统和用于存款的账户上进行；
• 如果账户的贷记方式不能用于提款，则资金可能会被提取到客户的银行账户，或者可以按照与公司达成的协议使用任何其他方式，通过该方式公司可以证明账户持有人的身份；
• 如果账户已通过各种支付系统存入资金，则应按比例提取资金，与每次存款的规模相称。如果可以转移，获得的任何利润都可以转移到收到存款的任何账户；
• 不允许透过第三方的银行账户、银行卡、电子货币或任何其他类型的支付账户进行存款和取款。

记录保留

根据适用的AML法律/法规，为了解你的客户（KYC政策要求）而获得的所有文件以及每笔交易的所有数据以及与洗钱相关的其他信息，将保留记录。

• 客户开户时的一切文件及其所有交易记录，特别是客户身份证明记录，应当自交易之日起保存并安全保存七（7）年；
• 对已注销的账户，其客户身份证明、账户档案、业务往来文件等记录，应当自账户关闭之日起保存并安全保管七（7）年以上。